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2月17日，银保监会披露的罚单显示，中国银行因小微企业贷款风险分类不准确，小微企业贷款资金被挪用于房地产领域，贷款资金被挪用于证券市场，小微企业贷款资金被挪用于购买本行理财，小微企业贷款统计数据不真实，向银行员工和公务员发放个人经营性贷款，违反监管规定向小微企业客户收取承诺费、咨询费等7项违法违规行为，总行被罚款1600万元，分支机构被罚款1680万元，合计被罚款3280万元。

与此同时，时任中国银行股份有限公司江苏分行公司金融部副总经理岑朝武对中国银行江苏分行发生小微企业贷款统计数据不真实问题负有责任，时任中国银行福建分行公司金融部副总经理卓左对中国银行福建分行发生向小微企业收取银行承兑汇票敞口风险管理费问题负有责任，两人均被警告。